揭秘地下钱庄洗钱跨境非法转移资金运营黑幕

 　　当前，地下钱庄已成为不法分子洗钱和跨境非法转移资金的主要通道之一。全国公安机关高度重视打击地下钱庄犯罪工作，据统计，2016年，共破获地下钱庄重大案件380余起，抓获犯罪嫌疑人800余名，打掉作案窝点500余个，涉案交易总金额逾9000亿元人民币。

在27日的报道中，介绍了“地下钱庄”犯罪领域已经涉及到金融证券、外贸出口、房产建筑等各个产业，成为危及国家金融安全的“隐性毒瘤”。今天我们就要来揭秘一下“地下钱庄”的运营黑幕。在黑龙江警方侦破的系列案件中，除了涉案资金数额特别巨大外，尤其值得关注的是从地下钱庄转移资金而牵扯出的一些上游犯罪，其作案手段和犯罪事实令人震惊。

黑龙江七台河市公安局在“严厉打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动”中，历时一年多成功侦破特大系列地下钱庄案，打掉地下钱庄8个、报关行14家，查处骗取出口退税、虚开增值税专用发票违法犯罪企业15家，抓获犯罪嫌疑人82人，冻结、扣押涉案资金7.63亿元，已查实涉案流转资金达数千亿元。

郑德君

七台河市公安局经侦支队 支队长 郑德君：打击地下钱庄里面牵扯到很多上游犯罪，比如像贪腐转移赃款，虚开（发票）骗取出口退税，再一个就是诈骗政府奖励，等等一些涉及到民生的还有涉及到我国经济领域的犯罪。

案件最初的线索来自七台河警方曾破获的一起特大跨境网络赌博案。参赌的资金通过地下钱庄转移出境，七台河警方通过对2000多张涉案银行卡进行分析研判后，最终锁定了梁某的地下钱庄，进一步侦查后警方发现，通过梁某地下钱庄非法跨境汇兑的客户，从事的是更加严重的犯罪。

［同期］七台河市公安局网安支队 副支队长

张晓昕

七台河市公安局网安支队 副支队长张晓昕：我们发现我们打掉的这8个地下钱庄，它主要的客户是国内的进出口贸易公司，国内的进出口贸易公司利用地下钱庄提供的外汇，它想达到的目的就是骗取出口退税。

在梁某地下钱庄的记账本上，有一笔高达9400万美元的资金，流向了河南一家上市公司。 该公司在2009年取得自营进出口贸易权，于2014年在境外上市。曾在这家公司当财务经理的张某介绍，公司董事长闫某通过深圳某报关行购买虚假的海关数据，再经梁某地下钱庄购买外汇，然后利用自己的生产企业虚开增值税发票，从而完成出口退税。

签订虚假合同、虚开发票，这些步骤闫某都通过自己操控的公司完成，但数额庞大的外汇资金流，他只得借助地下钱庄进行操作，才能完成骗取出口退税的全部条件。经查实，从2011年至2014年，闫某骗取国家出口退税高达7984万元。